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guarana-saoluis

Moderateur

Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

Salut a tous ...

Voici ma ( triste ) aventure le 15 mai j'ai reçu de ma societé mes dividendes jusqu'a tout va bien ...je les retire de la position de mon compte courant pour les placer tout en laissant environ 4000 e sur mon compte courant ...

Hier il me restait 3 euros de credit telephonique SKYPE , je me connecte sous paypal pour reapprovisonner mon compte via ma carte bancaire française ...! rejet de ma banque !!!!!!!!

je me connecte à ma banque ..et m'apperçoit que la position de mon compte courant est à moins -2000 euros et que mes dividendes reçus le 15 mai ont etés refusé le 22 mai ... j'appele ma conseillere qui me dit que HSBC (banque de ma societé ) ont fait une erreur a savoir ..il ont emis un virement du nom de ma societé ( normal ) avec comme destinataire cette meme societé ( et non pas mon nom personne physique ) ..bon j'appele mon associé qui me refait un virement , j'hurle au telephone auprès de ma conseillere car tout mes comptes etaient bloqués ..( aucun accès à rien !!!) qui me dit demain nous aurons ce nouveau virement ..tout sera debloqué ....

il y a deux heures je me reconnecte ..rien toujours a decouvert pas de virement arrivé , je l'appele ...et elle me dit que la SG a de nouveau bloqué ce virement  et tout mes comptes mais cette fois pour "suspicion d'origine des fonds" ...!!!!!!!

il a fallu que je faxe fisa la preuve que je paye mes impots en france , mails de mon avocat ....et la direction de la societé generale va etudier ces document ..au moment ou je vous ecris ...il me reste que tres peu d'argent sur mon compte au bresil ( je comptait faire prochainement un virement ) et mes deux carte Visa sont bloqués et tous le reste .....bref je suis dans une mer.. noire ...

Moralité ...avoir deux banques en france et deux cartes CB de deux banques differentes sont utiles ....

et là je passe tout mon temps e essayer de debloquer celà ....je pense que la SG va payer celà tres cher ....lorsque celà sera debloqué en attendant ...je suis presque SDF ..alors que je pourrai vivre au bresil pendant plusieurs année sans rien faire en cramant mes economies qui sont en france ....

maintenant la SG est fermée, j'attend 14 heures pour verifier qu'il ont tout les elements et que celà va s'arranger .....

Chico brasil

Member

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

Tu as eu la même mesavanture qu'il y 2 mois, qu'un ami de Sao Paulo, a eu avec l' HSBC, j'ai dù le depanner de
10 000 reals, il attendait un virement de France, et la banque française, avait mal intitulé le nom du destinataire, resultat l'argent etait là au Brésil, et attendait que la personne se manifestait.... et lui de son côté attendait de voir l'argent sur son compte ....10 jours ont passé pour qu'il se rende compte apres plusieurs coup de fil en France, qu'il y avait erreur sur le nom du destinataire du virement.....et l' HBSC ne voulait pas lui mettre l'argent sur son compte, (une erreur de 2 lettres sur son nom!!!!), ils l'ont réexpédié l' argent à l'emetteur, qui a dù refaire un nouveau virement....mais entretemps, il etait sec    et j' l'ai dépanné en urgence, car il avait un gros achat en cours, avec date butoir pour paiement

Chico brasil

Member

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

Ensuite, pour la Société Generale, elle n'est en rien sur ce qui t'es arrivée :
1° c'est l' hsbc sans le vouloir qui envoie de l'argent avec les elements que l'on lui a donné
2° la SG reçoit un virement, qui n'est pas identifié, elle le rejete c'est la procédure
3° l'Hsbc refait le virement, avec un libellé différent, qui cette fois arrive sur le compte du destinataire
4° le montant n'est pas en cause, car ce sont des montants courant et pas sujet à "suspicion"

5° le soucis pour toi : est ce que ton compte a été transformé en compte de non résident !!! par la Société Generale, si c'est le cas, car tu habite au Brésil, le virement que tu reçois et de nature à susciter une interrogation, car il est émis par une société commerciale, et là c'est le Fisc français, qui a mis des filtres pour contrôler et donc la banque est obligé dans réferer à qui de droit.

Les banques transmettent, pour ceux qui ne seraient pas au courant, via le systeme FICOBA, tous vous comptes bancaires, et les opérations sur vos comptes, via leurs réseaux informatiques, aux ordinateurs centraux de Bercy de manieres automatiques et obligatoires. Chaques opérations etant codifiées, et certaines ayant des filtres de "contrôles"...
Tu aura beau envoyer des lettres d'enervements, elles te répondront simplement que c'est la loi, et qu'elles ont appliqués les procédures qui leur sont imposées, car en cas de non respect,  c'est elle qui seront  taxés par des amendes...

Last edited by Chico brasil (2007-05-30 13:22:52)

smarty

Member

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

Putain, les boules !!

guarana-saoluis

Moderateur

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

chico ..t'a pas tous compris ..qu'une banque bloque un virement c'est une chose celà aurait merité un coup de fil pour connaitre l'origine des fond ..point !!! quant à me bloquer les economie de toute ma vie et interdire l'utilisation de MON ARGENT avec MES CARTES BANCAIRE ..je fait ce que je veut avec MON POGNON c'est pas l'argent de la banque cet le MIEN !!!! j'ai transmis le dossier ..a mon avocat ..qui va les allumer il est preneur du dossier ..et vais demander en parallele un dedommagement ...pour le moment ..c'est dingue c'est histoire !!!!!! mais je vais les allumer , d'ailleurs j'ai dejà commencé ..quant a a petite conne qui s'occupe de mon compte ..elle devrait partir  en stage !!!!

Chico brasil

Member

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

Guarana, tu n'obtiendra rien, tu vas perdre de l'argent dans des procédures qui n'aboutiront pas..... on bloque pas ton argent, on bloque l'opération et comme tu etais en dépassement de découvert autorisé, la banque a fait son travail....
Ps : je ne suis pas là pour défendre les banques, mais les banques sont des commerçants comme tout le monde, avec des contraintes imposées auquelles elles ne peuvent déroger, dont la transmission de toutes les opérations bancaires aupres du Fisc de leur client.
Cela permets aux inspecteurs des impôts, sur simple consultation, de connaitre tous les comptes ouverts par une personne, en France, en tapant son nom, sa date de naissance et le lieu de naissance. D'avoir aussi connaissance de son train de vie, par une consultation de ses relevés de comptes et ensuite de diligenter un contrôle fiscal.

Les gens qui sont non résident, qui se mettent sous le benefices des frais réelles etc....sont ceux qui sont le plus suceptibles de tricher avec le fisc....
Ensuite pour le blanchissement de l'argent, tous les virement supérieur à 50 000 €, d'un compte d'un tier vers un autres compte d'un autre tiers, font l'objet de renseignements et de contrôles, en interne par les banques et ensuite par le fisc...

guarana-saoluis

Moderateur

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

chico " Guarana, tu n'obtiendra rien, tu vas perdre de l'argent dans des procédures qui n'aboutiront pas..... on bloque pas ton argent, on bloque l'opération et comme tu etais en dépassement de découvert autorisé, la banque a fait son travail....
Ps : je ne suis pas là pour défendre les banques, mais les banques sont des commerçants comme tout le monde, avec des contraintes imposées auquelles elles ne peuvent déroger, dont la transmission de toutes les opérations bancaires aupres du Fisc de leur client."

Une banque note ces clients ..chaque particulier , entreprise etc..a une notation ..selon le type de frofil le service peut etre different qu'il y ai des controles celà ne me choque pas ..ce sont les consequences .et la maniere que je n'accepte pas , decrocher son telephone est facile mon avocat me dit " la moindre des choses aurait ete de vous appeler pour vous demander l'origine des fonds " or ..il m'ont bloqué l'ensemble de mes comptes sans aucuns droits et sans m' en aviser paralisant mon activité commerciale durant 48 heures ( skype ) et mes appels clients et ..bloqué mes ressources ...et cet encore le cas ...

Une banque n'est qu'une societé de service , elle ne vis que par ces clients , qu'elle soit reglementé OK ...mais ce qui c'est passé ...c'est inacceptable que l'on bloque un virement en attente d'identification bon ...mais les economies de toute une vie .... non ..je ne derrogera

guarana-saoluis

Moderateur

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

chico " Guarana, tu n'obtiendra rien, tu vas perdre de l'argent dans des procédures qui n'aboutiront pas..... on bloque pas ton argent, on bloque l'opération et comme tu etais en dépassement de découvert autorisé, la banque a fait son travail....
Ps : je ne suis pas là pour défendre les banques, mais les banques sont des commerçants comme tout le monde, avec des contraintes imposées auquelles elles ne peuvent déroger, dont la transmission de toutes les opérations bancaires aupres du Fisc de leur client."

Une banque note ces clients ..chaque particulier , entreprise etc..a une notation ..selon le type de frofil le service peut etre different qu'il y ai des controles celà ne me choque pas ..ce sont les consequences .et la maniere que je n'accepte pas , decrocher son telephone est facile mon avocat me dit " la moindre des choses aurait ete de vous appeler pour vous demander l'origine des fonds " or ..il m'ont bloqué l'ensemble de mes comptes sans aucuns droits et sans m' en aviser paralisant mon activité commerciale durant 48 heures ( skype ) et mes appels clients et ..bloqué mes ressources ...et cet encore le cas ...

Une banque n'est qu'une societé de service , elle ne vis que par ces clients , qu'elle soit reglementé OK ...mais ce qui c'est passé ...c'est inacceptable que l'on bloque un virement en attente d'identification bon ...mais les economies de toute une vie .... non ..je ne derrogerai pas a celà ...il y a des methodes ..et des categories de clients ...ont en parle en privé plus tard ..

Chiuni

Member

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

Bonjour à tous,

Bon je n’ai pas bien compris le problème de Guarana. Quelle est la banque émettrice, quelle est la banque réceptrice ? De toutes façons il s’agit de deux banques françaises (HSBC France et SG).
Pour infos, le contrôle pour blanchiment d’argent se fait à l’entrée des fonds et tout particulièrement d’une banque étrangère (et elles sont ciblées).
Pour les virements, entre comptes franco-français : le RIB (Relevé d’Identité  Bancaire).
Pour les virements internationaux : le code IBAN (International Bank Account Number) qui diffère d’un pays à l’autre. Et bien malin celui qui me donnera son IBAN au Brésil ! Ils ne connaissent pas !  Devant la difficulté d’obtenir un code IBAN pour un virement vers un bailleur (compte HSBC Brasil), j’ai eu recours à Western Union !
A propos du fichier FICOBA, désolé Chico mais tu fais en partie erreur : Ce fichier ne comporte ni solde ni mouvement. Il est destiné surtout à traqué les débiteurs vis-à-vis d’un tiers (fisc ou autres) et pour le fisc en particulier les successions. Ce fichier répertorie les ouvertures et fermetures de comptes et ceci jusque après 3 ans de la date de clôture. Il est accessible, conformément à la législation de la CNIL. Si tu es titulaire du compte, sa consultation ne pourra se faire qu’en ta présence physique. Pour les autres, fisc, magistrats, notaires, huissiers, etc. cette consultation ne pourra se faire qu’avec une commission rogatoire de justice et le secret bancaire, donc le solde, pourra être levé.
Guarana, je comprends ta colère, mais je partage l’avis de Chico. Tu peux aller au charbon face à la banque (SG ou HSBC ?) en tout cas tu vas t’épuiser pour rien. Le donneur d’ordre initial est ta boite (personne morale) pour toi (personne physique). Ce virement a fait l’objet d’une demande de virement, et d’un ordre écrit (toi ou ton associé). L’intitulé n’est pas suffisant pour effectuer un virement, seul le RIB compte puisqu’il s’agit de deux banques françaises.

Un petit lien pour les codes RIB et IBAN :
http://www.parodie.com/monetique/rib_iban.htm

guarana-saoluis

Moderateur

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

Bonjour CHIUNI ,

Je suis globalement d'accord avec l'ensemble de tes commentaires ( j'ai regardé FICOMA etc.. via internet )  , ma banque viens de me recrediter sans que je fasse de virement avec un intitulé " tresorerie" apparemment ils ont pioché sur leurs actifs ..en attendant mon virement , j'aurai confirmation plus tard ..mais j'ai pu regler un achat via internet donc la situation semble reglée ..concernant ton commentaire : "Pour les virements internationaux : le code IBAN (International Bank Account Number) qui diffère d’un pays à l’autre. Et bien malin celui qui me donnera son IBAN au Brésil ! Ils ne connaissent pas !  Devant la difficulté d’obtenir un code IBAN pour un virement vers un bailleur (compte HSBC Brasil), j’ai eu recours à Western Union !"

je te file l'info j'ai hurlé dans les oreille de ma gerente HSBC Brasil , qui a appelé devant moi le Head Office de CURITIBA pour l'obtenir j'ai le papier sous les yeux , virement fait le 01/09/2006 :

ordre de transfert a l'etranger :
Par le debit tenu chez nous : N° de compte complet
veuillez tranferer le xxxxxxxxx la somme de XXXXXXX monnaies et code Iso : EUR
en faveur de : Nom prenom , adresse
Domiciliation banciare du beneficiaire :Code Bic ( SWIFT ) BCBBBRPR
Nom de la banque : HSBC BANK BRASIL SA-BANCO MULTIPLO
Ville :xxxxxxx
Coordonnées du Compte ( IBAN) Tes deux prenoms ( ou Un si tu en as un le tout collé )suivi sans espace du N° de ton agence( 4 chiffres) et de ton N° de compte ex : 29707-70 et là ça passe bien 48 heures !!!!
ensuite :Motif de paiement : ex : tranfert de patrimoine

frais : option : tous les frais a la charge du donneur d'ordre ou tous les frais à la charge du beneficiaire ou tous les frais à la charge du donneur d'ordre ..

Nature economique de l'operation ( Option ) si superieur a 12500 euros : Code 526 

tu date et tu signe ..

j'espere que celà pourra t'aider , et te remercie pour tes commentaires , bonne journée a toi ....a tres bientot  amicalement
je vais refaire celà la semaine prochaine ..

smarty

Member

Re: Tous mes comptes bloqués ,carte bancaires Bloqué ..car residents

Donc, c'est une bonne journée de nouveau pour toi Guarana !
En avant la fanfarre et les lampions Rsrsrsrsrsrsrsr !!!!!!!!!